Как выбрать брокера для торговли на фондовом рынке

Чтобы понять, как выбрать брокера на фондовом рынке, желательно не только ознакомиться с предложениями финансовых компаний, но и понять суть их бизнеса. Тогда можно будет принять взвешенное и обоснованное решение.

Почему нельзя торговать напрямую на фондовом рынке?

Есть ограничения, когда это предусмотрено законом. Физические лица имеют право заключать сделки на рынке ценных бумаг только через профессиональных участников торгов. Такими профессиональными участниками являются брокеры на российском фондовом рынке. Через них вы открываете счет и получаете полный доступ к функциям торговой платформы. Выгода посредников в этом случае создается комиссией, которую вы платите за транзакции.

Что из себя представляет фондовый рынок, как он зародился

Трудно представить, но торговля акциями в различных формах существует уже более пяти веков.

И сегодня на таких площадках торгуют в основном акциями и облигациями. Однако некоторое время назад к ним присоединились деривативы: фьючерсы и опционы. Прежде всего, давайте выясним, чем можно торговать, а затем сделаем обзор биржевых брокеров.

С момента появления фондового рынка они стали привлекательными для людей, которые хотели сэкономить свои деньги и приумножить свое состояние. Появились частные инвесторы, совершающие сделки за свой счет. В то же время ими торговали институциональные игроки, управляющие капиталом своих клиентов. Прибыль складывается из разницы курсов между покупкой и продажей актива.

Чем именно торгуют на фондовых рынках?

Торговые инструменты на бирже:

• Акции;
• Облигации; Облигации;
• Фьючерсные контракты;
• Опции.

Акции

Доля отражает долю владения в уставном капитале компании. Чем больше у инвестора этих активов, тем больше у него возможностей управлять организацией через общее собрание учредителей. Более того, каждый акционер вправе рассчитывать на дивиденды. Другими словами, он имеет право на получение годовой прибыли пропорционально количеству принадлежащих ему акций.

Облигации

Облигации представляют собой векселя. Они могут быть как частными, так и публичными. Простая организация или целая страна могут попросить инвесторов занять деньги. При выпуске облигаций эмитент выпускает вексель с обязательством погасить его в течение определенного срока.

Фьючерсы

Фьючерсные контракты — это производные финансовые инструменты или производные инструменты. Это означает, что они построены на основе существующих активов (акций, облигаций и т. д.). По сути, фьючерсный контракт — это контракт с исполнением в будущем. Например, вы хотите купить акции определенной компании, но вас не устраивает текущая цена. Вы думаете, что цена слишком высока. Как вы видите, нормальная стоимость акции отражается в квартальном фьючерсном контракте. Вы можете купить такой контракт. Что это даст вам? Это даст вам возможность получить акции в конце квартала по той цене, которая вас устраивает.

Опционы

Опцион — это разновидность производного финансового инструмента. В отличие от фьючерсов, эта производная дает вам право, но не обязательство. Вернемся к предыдущему примеру. Предположим, вы купили квартальный опцион вместо фьючерса. В этом случае вы можете либо получить акции по цене, которая вас ранее устраивала, либо отказаться от их принятия. Тонкости работы с производными финансовыми инструментами мы оставим для более подробного анализа в другой статье, а теперь вернемся к тому, как выбрать брокера на фондовом рынке.

Трейдеры и инвесторы: различные типы торговли на фондовом рынке и разные тарифы от брокеров

Трейдеры предпочитают краткосрочную спекулятивную торговлю. Они могут покупать и продавать финансовые инструменты несколько раз в неделю или даже в течение дня. Инвесторы же приобретают финансовые активы для длительного хранения. Их покупательный горизонт в большинстве случаев исчисляется годами, а иногда и десятилетиями.

Каждый брокер на фондовом рынке предлагает своим клиентам несколько тарифов. Вы можете выбрать наиболее выгодный, исходя из вашей торговой активности. Если вы планируете совершать приватные транзакции, вам подойдут тарифы мерчанта. Эти ставки обычно имеют минимальную комиссию за транзакцию. Иногда они настолько низкие, что трейдер имеет возможность получать даже ежечасные изменения цен, совершая несколько сделок в течение шестидесяти минут.

Но если вы считаете себя долгосрочным инвестором, брокерские фирмы предложат вам другие ставки. Комиссия за транзакции здесь будет выше. Однако могут быть начислены и другие бонусы. Например, отсутствие комиссии за хранение ценных бумаг, доступ к частной экспертизе и так далее. Поэтому, прежде чем изучать оценку биржевых брокеров, желательно понять, какой вид торговли больше подходит лично вам. Что вам больше нравится: ежедневная ловля небольших колебаний, сопровождающихся постоянным беспокойством, или долгосрочные инвестиции с горизонтом в один или несколько лет.

Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Наличие лицензии

На что следует обратить внимание? В первую очередь следует обратить внимание на наличие лицензии, дающей право компании на ведение подобной деятельности. Деятельность российских биржевых брокеров регулируется национальным законодательством в финансовой сфере. Они обязаны осуществлять свою деятельность только на основании лицензии, выданной Федеральной службой по финансовым рынкам России. Это государственное агентство регулирует не только российских биржевых брокеров, но и сами биржи: ММВБ и РТС. Каждый институциональный участник системы находится под строгим контролем.

Если биржевой брокер по какой-либо причине теряет лицензию на деятельность, средства его клиентов остаются в безопасности. Сами ценные бумаги (хотя в сегодняшних реалиях они безбумажные) хранятся у независимых хранителей. Благодаря этому пользователь сможет восстановить доступ к своим активам даже в случае неожиданного банкротства брокера, обслуживающего его на рынке ценных бумаг. Достаточно стать клиентом другой финансовой компании, открыть в ней счет и передать ему активы.

Правила надлежащим образом защищают инвесторов от потери денег, даже если они выбирают ненадежного брокера по ценным бумагам. Но в любой ситуации всегда желательно выбирать финансовую организацию, которая дорожит своим именем и репутацией и имеет большой опыт оказания финансовых услуг. Среди брокерских фирм по ценным бумагам много таких организаций. Многие из них успешно справились со всеми предыдущими финансовыми кризисами, сохранив собственный авторитет, репутацию и доверие своих клиентов.

Наличие филиала

Что касается выбора брокера на бирже, то наличие филиала или официального представительства финансовой компании в вашем городе становится существенным преимуществом. Намного удобнее, если вы всегда можете прийти в офис и обсудить любые интересующие вопросы напрямую с представителями организации лично, а не по телефону. К сожалению, территориальное присутствие таких компаний в России очень ограничено. Большинство их офисов находится в крупных городах. Поэтому перед открытием счета стоит поинтересоваться, есть ли у выбранного брокера по ценным бумагам представительство в вашем регионе.

Мы подготовили ТОП брокеров российской биржи. Каждый из них проходит регулярные согласования, подтверждающие право ведения бизнеса по оказанию финансовых услуг физическим и юридическим лицам. Все они действуют в рамках правового поля. Независимый регулятор — Федеральная служба по финансовым рынкам.

ТОП брокеров фондового рынка России

Это старейший брокер по ценным бумагам на российском рынке. Компания АТОН начала свою деятельность в 1991 году и успешно пережила все кризисы, последовавшие за ней в стране. Этот брокер по ценным бумагам имеет офисы в 27 городах России, а также собственные представительства в Швейцарии, на Кипре и в Нидерландах. Компания предлагает клиентам разные ставки для спекулятивной и инвестиционной торговли. Минимальный депозит 50 тысяч рублей. Финансовая группа «БКС» присутствует в рейтинге биржевых брокеров.Основан в 1995 году.Имеет собственные офисы в 42 городах России.Кроме того, он имеет обширную партнерскую сеть по всей стране, в которую входят организации, уполномоченные работать с клиентами от имени материнской компании.Тариф на брокерские услуги определяется исходя из товарооборота пользователя.Чем выше частота транзакций, тем ниже комиссия.

Этот брокер по ценным бумагам был запущен в 1994 году.В настоящее время у него около 90 представительств в городах России и за рубежом.Минимальная сумма для открытия брокерского счета в «Финаме» составляет 30 тысяч рублей.На выбор предлагается множество тарифов, предназначенных для трейдеров и инвесторов с разными подходами к торговле ценными бумагами.

«Финам»